Наличные: ЦБ не будет проверять каждое внесение на счет
Банк России готовит для кредитных организаций рекомендации по усилению контроля за происхождением наличных. Они коснутся сомнительных операций, а не каждого пополнения счета.
Регулятор уточнил масштаб проверок. Сообщения о том, что банки будут выяснять источник каждой внесенной суммы, не соответствуют действительности. Банк России не планирует вводить тотальный контроль за пополнением счетов наличными.
Речь идет о рекомендациях кредитным организациям. Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля пояснил, что усилить проверку источника наличных нужно лишь для явно сомнительных операций. Например, когда клиент вносит необычно крупную для себя сумму или резко увеличивает частоту таких операций.
Кого затронут новые рекомендации
В первую очередь они касаются бизнеса с большим оборотом наличных. Шабля подчеркнул, что теневые предприниматели используют наличные для обхода контрольных процедур и легализации средств неустановленного происхождения. Чаще всего такие деньги крутятся на оптово-розничных рынках и в нелегальных криптообменниках.
Шабля отметил:
«В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс-контроль должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения».
Готовятся и поправки в антиотмывочный закон 115-ФЗ. Они уточнят, как банкам проверять происхождение наличных. Зампред ЦБ Сергей Белов заявил, что аномалий в росте объема наличных на макроуровне нет: их доля в денежной массе составляет около 15 процентов против примерно 20 процентов пять лет назад. Обязательный мониторинг наличных уже действует для операций свыше 1 миллиона рублей.