Банки в России смогут блокировать счета при частичном совпадении данных клиента
Росфинмониторинг подготовил законопроект, который расширяет основания для приостановки операций. Новый механизм затронет случаи, когда сведения о владельце счета лишь частично совпадают с данными из базы лиц, чьи средства подлежат заморозке.
Банки получают инструмент для реагирования на неполные совпадения. Сейчас заморозка применяется к тем, кто точно идентифицирован в перечне лиц, причастных к экстремизму или финансированию терроризма. Проект уточняет: если хотя бы часть сведений о клиенте совпадает с информацией о таком человеке, финансовой организации придется действовать.
Если банк увидит сходство, счета заблокируют на пять рабочих дней.
Подготовка поправок ведется на фоне борьбы с обходом ограничительных мер. Частичное сходство может указывать на попытку скрыть личность через изменение отдельных реквизитов, документов или адреса. Это не массовая мера, а точечный повод для проверки.
Законопроект находится на стадии разработки. После внесения в парламент он пройдет стандартные процедуры обсуждения в профильном комитете и с деловым сообществом.